El mundo de las criptomonedas está creciendo a gran velocidad. La rentabilidad que supone la inversión en criptomonedas atrae cada vez a más personas. El sector de las finanzas descentralizadas (DeFi) reúne muchos productos financieros que, a primera vista, son difíciles de comprender.
El farming es uno de estos productos financieros complejos, pero que ha aumentado su popularidad en los últimos meses. Según un informe de Statista, se prevé que el ingreso promedio por usuario en el mercado DeFi alcanzará los 1,378 dólares en 2024.
¿Qué es el farming?
En el ámbito del DeFi, el farming (también conocido como yield farming o liquidity mining) se trata de una estrategia de la tecnología Blockchain que sirve para generar recompensas mediante la inversión en criptomonedas. De esta manera, los usuarios depositan sus activos en contratos inteligentes dentro de plataformas DeFi para obtener rendimientos. Estos rendimientos serán más altos cuanto más se mantengan los activos digitales bloqueados en las plataformas DeFi.
El farming ha ganado tanta popularidad que, hoy en día, se está comenzando a utilizar en plataformas de juegos NFTs como activos bloqueados. Traducido al español como “agricultura de rendimiento”, los farmers “granjeros”, obtienen beneficios invirtiendo criptomonedas. El objetivo principal del farming es conseguir rentabilidad gracias al almacenamiento de criptomonedas.
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¿Cómo funciona el farming?
En el farming se observan factores muy importantes:
- Los proveedores de liquidez (agricultores de rendimiento o usuarios que depositan las criptomonedas y dejan los activos bloqueados)
- La reserva de liquidez (pool de liquidez o smart contracts)
El farming funciona a través de varias etapas:
- Depósito de activos: los usuarios colocan las criptomonedas en pools de liquidez en plataformas DeFi.
- Provisión de liquidez: estos activos depositados se usan para producir liquidez a los mercados de la plataforma.
- Obtención de recompensas: como intercambio a la proporción de liquidez, los usuarios obtienen recompensas en forma de tokens adicionales. Estas recompensas pueden ser intereses, tokens de gobernanza…
Estrategias de farming
Algunas de las varias estrategias de farming que los usuarios pueden emplear son:
- Provisión directa de liquidez: depositar directamente en pools de liquidez para obtener una parte de las comisiones de transacción.
- Staking de tokens: bloquear tokens en una plataforma DeFi para recibir recompensas. El staking es la parte de las criptomonedas que funciona con una “prueba de participación” para comprobar y verificar las transacciones. Puede parecer muy similar al farming, pero tiene ciertas diferencias. Los farmers a menudo mueven sus activos digitales de un mercado a otro buscando un rendimiento mayor.
- Uso de agregadores: plataformas que optimizan automáticamente el farming para aumentar al máximo los rendimientos.
Algunos ejemplos de plataformas de DeFi más populares son las siguientes:
- Uniswap: se trata de una de las plataformas DeFi más populares en la que los usuarios intercambian tokens directamente desde sus wallets.
- Compound: es una plataforma de préstamos en la que los usuarios pueden conseguir intereses al depositar criptomonedas.
- Aave: se asemeja a Compound. Esta plataforma permite el préstamo de criptomonedas y presenta intereses competitivos y opciones de staking.
¿Cuáles son los beneficios y los riesgos del farming?
Beneficios
- Altos rendimientos: el farming puede generar ingresos bastante altos en comparación con las inversiones tradicionales.
- Tokens de gobernanza: puedes ganar derechos de voto en la plataforma, y así influir en decisiones clave como usuario.
- Diversificación de inversiones: el farming permite a los usuarios diversificar sus inversiones en diferentes pools y plataformas.
Riesgos
- Mutabilidad de precios: las criptomonedas son volátiles y esto afecta al valor de los activos depositados.
- Riesgo de Impermanent Loss: cuando los precios de los activos en el pool varían significativamente se afecta negativamente el valor de las inversiones.
- Complejidad técnica: el farming puede ser complicado de entender y gestionar.
Impacto del farming en el ecosistema cripto
El farming ha impactado en el ecosistema cripto al proporcionar una manera novedosa de obtener rendimientos. Esto ha atraído a una nueva generación de inversores deseosos de aprovechar las oportunidades que ofrece DeFi. Así mismo, ha aumentado el desarrollo de nuevas plataformas y productos financieros, impulsando la innovación en este sector.
El farming en todas sus formas cumple un papel fundamental en diferentes sectores. Desde su significado más tradicional como la agricultura que sustenta la vida humana, pasando por el entretenimiento en videojuegos, hasta la innovación financiera en DeFi, el farming está en constante evolución y adaptación a las nuevas realidades y tecnologías.
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